針對跨境匯款業務中未核驗個人客戶有效身份證明文件，采集錄入匯款人、收款人信息不完整，單位客戶單筆匯款超過規定金額，未登記統一社會信用代碼，解付時未核對報文信息與工行系統登記信息一致性等問題，工行張家口懷來支行加強有針對性的業務培訓，明確了管控措施，夯實了業務基礎，提升了員工反洗錢工作能力。
對于客戶身份無法進行識別或信息異常無法合理證實的，不得未客戶辦理跨境匯款、收款業務。如匯款任未在工行開立賬戶，要嚴格按照工行一次性金融服務客戶身份識別要求辦理?？偡中凶鳛榭缇硡R款業務中間機構時，對匯款人和收款人姓名或者名稱、賬號、住所等信息不全的業務，要開展合規盡職調查，并根據回復內容采取繼續轉匯、退回或終止業務合作等措施。若當前跨境匯出匯入款中存在未登記匯款人賬號、匯款人或收款人信息登記不完整或無法完整保存的情況，除監管機構特殊要求外，業務主管部門應立即對該業務進行優化，否則應暫?；蛘咄Ｖ乖摌I務。（通訊員 陳智偉）
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